Conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon
domaines d'expertise :
Accompagnement dans la structuration et la valorisation du patrimoine en tenant compte de votre situation personnelle, professionnelle et fiscale. L’objectif est de construire une organisation patrimoniale cohérente et pérenne, permettant d’optimiser la détention des actifs, de sécuriser les investissements et de préparer les étapes clés de la vie. Chaque stratégie est élaborée sur mesure, avec une vision globale et indépendante.
Accompagnement dans la mise en place de solutions d’épargne et d’investissement adaptées à vos objectifs et à votre horizon de placement. Qu’il s’agisse de constituer une épargne de précaution, de dynamiser votre capital ou de préparer un projet à long terme, les supports sont sélectionnés avec rigueur et indépendance. Chaque allocation est construite sur mesure, en tenant compte du niveau de risque accepté et de l’évolution de votre situation patrimoniale.
Accompagnement dans l’optimisation fiscale du patrimoine, en intégrant les contraintes légales et réglementaires propres à votre situation. Les stratégies patrimoniales mises en place visent à réduire la pression fiscale tout en préservant l’équilibre global du patrimoine et les objectifs à long terme. Chaque solution est étudiée de manière personnalisée, dans une approche globale, durable et conforme au cadre en vigueur.
Accompagnement dans la préparation de votre retraite et l’organisation de la transmission de votre patrimoine, en anticipant les enjeux financiers, fiscaux et familiaux. Les solutions mises en place visent à sécuriser les revenus futurs, à préserver le niveau de vie et à transmettre le patrimoine dans les meilleures conditions. Chaque stratégie est construite de manière personnalisée, en tenant compte des projets de vie et du cadre juridique en vigueur.
C3Tconseil
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Lyon
Hugo RUSU
Après une expérience en banque, et croyant fermement à la dimension du conseil, j'ai décidé de me professionnaliser et d'exercer de manière indépendante.
Mon objectif est clair : Apporter à mes clients une vision plus claire de leur patrimoine, ainsi qu'une stratégie adaptée à leurs objectifs, loin des discours standardisés et restrictifs de la banque.
En France, seulement 2,7 % des 33 millions d'épargnants bénéficient d'un accompagnement sur la gestion de leur budget / patrimoine. C'est pourquoi il me tient à coeur de vulgariser et rendre accessible la gestion de patrimoine haut de gamme et sur-mesure à tous.
Suis-je éligible ?
Chaque épargnant mérite une stratégie sur mesure, j'accompagne aussi bien les premiers investisseurs que les patrimoines établis, avec la même exigence et la même attention.
Parce qu’investir intelligemment n’est pas une question de fortune, mais de stratégie.
Une approche indépendante et sur-mesure
vos objectifs
J'aime dire que le premier rendez-vous est semblable à un état des lieux, vous me parlerez de vous et de votre situation, et nous prendrons le temps de définir ensemble vos objectifs.
Vos objectifs peuvent être :
DÉVELOPPEMENT & OPTIMISATION DE VOTRE PATRIMOINE : Stratégies personnalisées pour valoriser durablement vos actifs.
PRÉPARATION DE VOTRE RETRAITE : Solutions sur mesure pour sécuriser vos revenus et préserver votre niveau de vie.
TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE OU DE VOTRE ENTREPRISE : Structuration fiscale et juridique pour une transmission sereine et maîtrisée.
PLACEMENT DE VOS CAPITAUX : Allocation d’actifs cohérente avec votre profil investisseur et vos objectifs patrimoniaux.
OPTIMISATION DE VOTRE FISCALITÉ : Mise en place de dispositifs et stratégies légales pour réduire durablement votre imposition.
PROTECTION FACE AUX ALÉAS DE LA VIE : Solutions de prévoyance et d’assurance adaptées à votre situation personnelle et professionnelle.
ACCOMPAGNEMENT DES DIRIGEANTS & DES ENTREPRISES : Optimisation de la trésorerie, protection du dirigeant et préparation de la transmission.
préconisations
Lors du second rendez-vous je prendrais le temps de vous expliquer, avec pédagogie, quelles sont les solutions les plus adaptées en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Application & Suivi
Si vous souhaitez appliquer la stratégie proposée, mon rôle sera d'aller chercher pour vous les partenaires les plus performants.
Quel est le tarif ?
Les consultations sont offertes.
Vous bénéficierez de mon étude patrimoniale sans frais.
Comment suis-je rémunéré ?
Mon accompagnement repose sur un principe simple : vos intérêts et les miens sont alignés.
Le premier rendez-vous de découverte, ainsi que le deuxième rendez-vous dédié à la restitution et à l’explication des préconisations, sont proposés sans frais et sans engagement.
Si vous décidez de suivre mes préconisations, je vous accompagne dans leur mise en œuvre. Dans ce cas, je suis rémunéré par des commissions versées par les établissements partenaires, uniquement sur les solutions que vous choisissez de mettre en place.
Vous restez totalement libre d’accepter ou non les recommandations proposées, et aucune opération n’est réalisée sans votre accord préalable.
Lorsque cela est pertinent, une rémunération par honoraires peut également être envisagée, notamment pour des missions de conseil ponctuelles ou spécifiques.
Les commissions sont intégrées aux frais des solutions proposées et ne génèrent pas de surcoût par rapport à une souscription en direct.*
Paolo L.
Hugo accompagne avec sérieux et professionnalisme. Je recommande sans hésiter.
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Seb D.
Cabinet réactif, disponible et très professionnel. Hugo a été très pédagogue du début à la fin, avec des recommandations adaptées à notre situation.
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