Le patrimoine
Introduction – la vision globale :
Le patrimoine est un tout qui englobe ce que l'on a et ce que l'on doit, c'est la somme d'un actif et d'un passif. L'actif, c'est ce que l'on possède : par exemple une maison, une voiture, un vêtement.
Le passif, quant à lui, représente tout ce que l'on doit : par exemple des dettes ou des obligations.
Le bilan patrimonial :
Je réalise un bilan complet (comme un état des lieux) de votre situation financière, fiscale et familiale.
Cela permet d’établir une vision claire de vos avoirs, de vos revenus, de vos dettes et de vos projets.
C’est la première étape avant toute recommandation d’investissement.
La stratégie patrimoniale :
A partir du diagnostic établi lors du bilan patrimonial je construis avec vous une stratégie d’investissement entièrement personnalisée.
Mon objectif : faire croître votre patrimoine de manière durable, tout en maîtrisant les risques, en optimisant la fiscalité et en respectant vos objectifs personnels (sécurité, rendement, transmission, préparation de la retraite, projets immobiliers, etc.).
Cette stratégie prend la forme d’un plan clair, cohérent et évolutif dans le temps.
La diversification :
Une bonne gestion de patrimoine passe par une diversification équilibrée :
répartir vos placements entre différentes classes d’actifs (immobilier, marchés financiers, produits structurés, actifs alternatifs, etc.) pour sécuriser vos rendements dans le temps.
La transmission et la protection :
Je vous accompagne également dans la préparation de la transmission de votre patrimoine (donations, succession, assurance-vie) et la protection de vos proches (régime matrimonial, prévoyance...)